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  • 老牌銀行德意志銀行深陷危機:巨額虧損 市值縮水 被罰140億美元
    來源: 發布時間:2016-09-20 10:22:41

    巨額虧損,股價下跌,市值縮水,近期又被美國開出高達140億美元的天價罰單……德國最大的老牌銀行德意志銀行正深陷危機。

    有業內人士認為,由于德意志銀行衍生品出現巨額虧損,很有可能會引發歐洲銀行業的壞賬危機。

    值得一提的是,德意志銀行去年年底公告稱,將所持有的華夏銀行19.99%股份出售給中國人保財險,交易價格為230億~257億元之間。據測算,交易完成后,德意志銀行持股10年獲利約150億元。

    天價罰單

    德意志銀行近日證實,美國司法部等監管機構向其開出了高達140億美元的天價罰單。原因是認為德意志銀行在2008年金融危機時參與了違規金融活動。

    這是美國對在美外國銀行開出的史上最高罰單。

    美國監管機構認為,2008年金融危機的爆發原因之一是不少金融機構參與了超高風險住房抵押貸款從而支持證券的投機活動。而這些證券產品多數具有欺騙性,沒有實際價值,誤導消費者。次貸危機爆發時,部分消費者因此蒙受的損失累計高達數十億美元,不少銀行因此倒閉。

    深陷危機

    受此巨額罰單影響,當日,德銀在歐洲市場的股價暴跌8.5%,其美股價格也下跌9.4%,拖累歐洲整個銀行板塊集體下跌。截至9月16日,德銀美股價格收盤于13.38美元,而此前,德銀的股價最高曾達到159.76美元。

    今年7月德意志銀行發布的財報顯示,德銀在2015年巨虧68億歐元。2016年第二季度,德銀營業收入74億歐元,同比下滑20%,而凈利潤僅1800萬歐元,同比銳減98%。

    德銀這兩年禍不單行。2015年,美國金融監管機構向德銀開出5500萬美元罰單,認定其將自己持有的衍生品市值高估至少150億美元。同年4月,美國和英國金融監管機構又對德銀開出25億美元罰單,指控其操縱倫敦銀行間同業拆借利率(Libor)。同年12月,美國政府起訴德銀逃稅,要求其補交1.9億美元的稅款、罰金和利息。今年英國宣布退歐公投結果后僅兩周內,德銀股價狂跌了27%,創歷史新低。

    老牌銀行何以至今?

    盡管德銀對司法訴訟賠償的撥備留有62億美元敞口,但其依舊負擔不起如此高昂的罰金。

    有業內人士認為,德銀很有可能會引發歐洲銀行業的壞賬危機。而歐洲銀行業對壞賬情況蔓延的恐慌,主要來源于德銀衍生品的巨額虧損和意大利銀行業3600億不良貸款所帶來的連鎖反應。再加上歐盟內部對于是否出資救助存在意見分歧,市場擔心歐洲銀行業的投資信心會遭重挫。

    德銀年報顯示,截至2013年末,該行的衍生品持倉合計超過54萬億歐元,按當時匯價折合逾75萬億美元,是全德國GDP的20多倍,是整個歐元區GDP的5倍多。而德銀缺乏相對安全的大規模零售銀行和信用卡業務,來對沖德銀投行業務的風險。

    正在全球發酵的航運危機使德系銀行深陷投資及貸款難以回收的危機中。德國交通信貸銀行(DVB Bank)前航運業務主管Dagfnn Lunde表示,“在全球航運業累計約4000億美元債務中,德國銀行業占其中近1000億美元。”

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